警惕掉入洗钱陷阱 别用自己的账户替他人提现

碍于情面或受利益诱惑，或许您会觉得利用自己的账户为他人提现没啥关系，殊不知，有可能就会为他人洗钱提供了便利，自己也被卷入其中。5月15日，全省金融系统反洗钱工作会议召开。据悉，今年12月31日前，省内各金融机构将完成对存量客户风险等级的重新确认工作，年内将开展一次全系统的洗钱风险自评估。

会议透露，新的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》拟于今年发布实施。改革的主要方向是统一反洗钱和反恐怖融资可疑交易报告要求，取消可疑交易报告的客观标准，建立以合理怀疑为基础的可疑交易报告制度，督促义务机构建立健全自身的交易监测制度和标准，形成“异常交易监测+人工分析+黑名单监控”为主要架构的新的可疑交易报告制度。

对于普通市民来说，也不要以为反洗钱跟自己没什么关系，应保护好个人信息，避免落入不法分子的洗钱圈套中。比如，通过各种方式提现是犯罪分子最常用的洗钱手法之一。所以不要为贪图小便宜或碍于朋友、熟人的面子而使用自己的个人账户或公司账户为他人提取现金，为他人洗钱提供便利；此外，出租或出借个人身份证可能会使得他人借用您的名义从事非法活动、甚至可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动，再或者，自己不知不觉中就成了他人金融诈骗活动中的“替罪羊”，所以，应保护好个人的诚信状况，避免因为他人的不正当行为而致使自己的声誉和信用记录受损。