沈阳曝光9.5亿元黄金诈骗案 1500余人血本无归

辽宁省沈阳市今年以来发生涉黄金贸易特大非法集资事件，沈阳警方近日公布登记的受害人已达1500余人，涉案金额9.5亿元。记者追踪调查发现，这一名为“华玉黄金”的大案暴露了当前非法集资骗局新特征，隐蔽性强，危害性大。

高息陷阱

42岁的医生刘平得知沈阳“华玉黄金”可以每月返还2分利，于是四处筹钱借来20万元投资，谁料血本无归……今年1月20日，400余名“华玉黄金”的投资者堵在沈阳华玉黄金贸易有限公司门口讨要说法，可公司已经人去楼空。

记 者查询全国企业信用信息公示系统，注意到华玉公司注册资本为5000万元人民币，法定代表人是赵锦星，登记经营范围为黄金制品、珠宝首饰销售及收购、商务 信息咨询。其网站称：“客户可以当日市价购买华玉黄金并享受定期性相应折扣；可按购货凭证的回购期限、根据协议条款，由华玉公司原价回购黄金，收益稳 定。”

去年10月，沈阳出现投资担保公司跑路潮，引发投资人的担忧，要求华玉公司提前返回本金和利息。今年1月5日，华玉公司总经理李淑敏告诉投资人，账面上已经没钱支付投资人的本金和利息了。

今年1月19日，李淑敏召开投资人大会，参会者1000余人，但她并没有给出实质性的解决办法。投资人认为华玉公司一拖再拖，跑路的可能性大，决定报案。

营销三招

“华玉黄金”在非法集资过程中，主要采用了三招营销模式：

第一招，装修豪华营造“实力”。“华玉黄金”选址在沈阳最繁华的中街商圈。为了彰显实力，“华玉黄金”装修豪华，配备水晶灯、真皮沙发、实木家具。

第二招，主动带客户出国考察。记者采访发现，一些投资数额较大的投资者，基本上都被“华玉黄金”领出国进行考察。“华玉黄金”的老板会主动带着他们到马来西亚的矿山考察，一路吃喝游玩，全程免单，让投资者感觉在感情上亏欠了老板。

第三招，崩盘前“吐血”促销。沈阳华玉黄金贸易有限公司在去年12月份开始“吐血”促销，不仅不给到期的投资者返钱，还圈拢这些投资者继续将钱或者黄金押回来。

危害巨大

辽宁省律师协会副会长孙长江认为，实施集资诈骗行为的犯罪分子大多以响应国家各项发展政策为名，实施违法犯罪之实。一旦案发造成损失，会给政府公信力造成一定影响。

孙 长江表示，类似华玉公司这样的集资诈骗危害巨大。“这一案件涉案值巨大，受害人众多，就是靠被集资者的不断参与来维持，运作手段是用后期吸收的资金兑现前 期资金本息，终有一天会导致资金链断裂，融资活动全面崩盘。”他说，非法集资者多卷款而逃，严重干扰正常的经济、金融秩序，危害金融安全。

据新华社

事实+

沈阳公司跑路潮折射监管漏洞

最近，沈阳市内多家投资担保类公司发生失联停业、老板跑路事件。沈阳市大东区检察院已将11件涉嫌非法吸收公众存款、集资诈骗案件的投资公司相关负责人批准逮捕。

对 于这类打着理财、担保旗号的企业开展非法经营，目前仍缺乏完善监管体系。跑路企业多是去年利用工商注册登记改革之机，在沈阳新注册成立的，注册资金数额较 大(一般为5000万元)，以此宣传其实力雄厚，再进行非法经营。辽宁铭信投资管理有限公司，登记的经营范围为项目投资及信息咨询，但却擅自开展担保和融 资业务，宣称50万元年收益达8.7万元，年回报率达17.4%。

据沈阳市政府金融办 一名工作人员表示，投资公司不得从事吸收存款等融资性业务，融资类担保机构必须获得省金融办的批文才能运行。然而这些涉集资诈骗的投资类公司根本未报批， 使监管部门无法掌握其信息。辽宁省从去年4月开展清理非融资类担保公司，一些投资担保类公司更名为投资管理公司，脱离监管。

非法集资罪最高可判死刑

目前我国刑法规定了四种非法集资类的犯罪，它们分别是非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪、欺诈发行股票、债券罪和擅自发行股票、公司、企业债券罪。