银监会打击电信诈骗 用户同一银行开卡禁超4张

　　京华时报讯（记者余雪菲）昨天，银监会网站发布通知，部署银行业打击治理电信网络新型违法犯罪。其中，银监会强调，同一商业银行同一客户开立借记卡原则上不超过四张，这一具体规定再次引发关注。

　　银监会部署打击诈骗

　　电信网络新型违法犯罪问题日益突出。银监会昨天发布消息称，为配合公安机关做好电信网络新

　　型违法犯罪打击治理工作，银监会近日印发通知，要求商业银行严格实名制管理，严格限制开卡数量，同一银行为同一客户开立借记卡原则上不得超过4张。

　　通知要求银行业金融机构充分利用身份证联网核查等技术手段，认真审核办理人身份证件，坚决杜绝违规代开卡、乱开卡、批量开卡等问题。对已办理4张以上借记卡的客户，银行要主动与开卡客户联系核查。若发现非本人意愿办理的，应当中止服务。

　　通知还提出全面提升银行卡安全管理水平，银行应全面梳理完善业务流程，提升内控水平，切实加强银行卡安全管理，不断强化行业自律，严格落实社会责任。

　　银行已落实开卡新规

　　记者获悉，上述文件此前已经下发，银行方面也已通知储户。记者昨天从工行方面了解到，工行已经按照此前发布的通知调整相关业务了。如果碰到有客户在已经拥有四张借记卡的前提下，还要办新卡，工行会引导客户合理使用现有借记卡，不再开办新卡。

　　中行方面昨天也对记者表示，同一客户在该行最多只能开4张借记卡。

　　对于银监会的上述举措，有储户表示，“名下确实有5-6张借记卡，但是没有在同一银行开通4张借记卡，银监会的政策对个人影响不大。不过，这提醒我应该去查查个人征信，看是否存在被盗开卡的情况。”

　　中央财经大学中国银行业研究中心主任郭田勇表示，“银监会此举防止银行卡被不法分子盗用、冒开，成为非法活动使用工具，对于防止银行卡买卖、防止电信欺诈活动有一定的帮助。在电信欺诈案件中，存在不法分之将资金化整为零的情况，将大额资金转移到几张或者十几张银行卡中。”

　　>>背景

　　短信诈骗案件频发

　　近来电信网络诈骗案件又频频发生。市民沈女士昨天就接到了一条诈骗短信。根据沈女士提供的来自95555的短信显示，“尊敬的客户：您的手机银行将于次日失效，请登录我行手机网XXX，进行验证，逾期失效，敬请留意！【招商银行】”

　　沈女士表示，“从来没听说过手机银行还会失效。我从来没有办理招商银行卡，更别说开通网上银行。我觉得我和招商都无辜躺枪了。如果点击了短信内链接内容，真不知道会发生什么。”

　　记者致电招商银行核实上述情况。招行客服对记者表示，“这是一个诈骗网站，千万不要点击或者回复。目前我行已收到客户投诉，并向公安机关报警。”

　　客服表示，目前警方核实到的情况是，诈骗短信内容是伪基站群发的。

　　一位银行业内风控部门人士对记者表示，“不法份子惯用的手法就是通过伪基站发送欺诈短信。虽然伪基站发送的内容各不相同，但是背后的逻辑都是诱导客户填写个人银行卡关键信息，获取客户关键银行卡信息后，盗取客户钱财。客户收到的短信内容有链接的话，不要轻易点击，第一步是核实真伪。”