商务部印发通知 建立异常发卡企业名单制度

　　商务部办公厅4月16日印发关于做好单用途商业预付卡管理工作的通知，明确将进一步加强对发卡企业的服务和管理，并将全面排查风险隐患，建立异常发卡企业名单制度。

　　自去年下半年以来，多家知名连锁机构被曝关店跑路、经营者失联，多地消费者反映“办卡容易退卡近乎无门”，预付资金“打了水漂”。值得警惕的是，预付消费出现了一些新型的违规变种：不少商家将预付卡作为吸金手段违规开展信贷平台业务，预付消费与金融信贷捆绑衍生的新风险不断攀升。新冠肺炎疫情暴发后，健身房、美容美发、教育培训等实体店消费按下“暂停键”，使得商家现金流承压，现金流压力又加剧了原本就存在的乱象风险。今年年初以来，新冠肺炎疫情对单用途商业预付卡造成了较大影响，部分发卡企业面临经营困境，衍生相关风险，单用途商业预付卡管理面临新的挑战。

　　商务部要求，在开展风险排查方面，建立单用途商业预付卡发卡行业和企业风险监测机制，及时掌握辖区内发卡企业经营动态。针对零售、住宿、餐饮、居民服务等不同行业的特点，梳理发卡行业和企业兑付风险先导指标。高度关注停止经营、消费纠纷频发、大幅折扣发卡、存管资金异常变动、停止报送业务数据、重大负面舆情等各类风险信息。全面排查风险隐患，建立异常发卡企业名单制度，摸清风险底数，力争把风险控制于源头、化解在早期。

　　商务部同时要求，要加大帮扶力度，积极向发卡企业宣传复工复产复市和促消费等相关政策，鼓励发卡企业增强信心，用足用好各类政策措施，尽快克服当前困难，恢复正常生产经营。同时，加强协同监管，会同银行等金融部门，严格执行对预付资金的存管要求，防止企业违规挪用存管资金。